Повернення коштiв з ABLV банка

Проблеми у латвійського ABLV Bank почалися після звинувачення його в ряді порушень, пов'язаних з відмиванням коштів, підтримці тероризму, обслуговуванні корумпованих осіб і т.д. З огляду на це, Європейський Центральний Банк прийняв рішення про ліквідацію ABLV Bank.

Слід зазначити, що діяльність латвійської системи гарантування вкладів відповідає вимогам Директиви Європейського Парламенту та Ради 94/19 / EK про системах гарантування вкладів від 30 травня 1994 року. У зв'язку з цим, при настанні моменту недоступності вкладів кожного клієнта державою гарантується виплата його вкладу в розмірі 100 000 євро за рахунок Фонду гарантування вкладів.

У ситуації, що склалася в якості банку, який буде здійснювати гарантійні виплати клієнтам ABLV Bank, був обраний Citadele Bank.

За інформацією Citadele Bank, гарантійні виплати розпочалися 3 березня 2018 року, і повністю свої вклади отримають приблизно 88% вкладників.

Коротко про процедуру звернення та виплату гарантованих вкладів

Гарантійні виплати здійснюються на підставі заяви, яка може бути подана протягом 5 років з моменту недоступності вкладу (тобто до лютого 2023 роки), особисто або через представника в одну з філій Citadele Bank (Citadele branch, Філія «Лаймдота», KAC "Skanste", KAC "Mol", Юрмальский філія).

Іноземні клієнти подають заяву тільки в головний офіс Citadele Bank в Ризі за адресою: площа Республікас, 2-А (час роботи: з 8:30 до 17:30 без перерв).

мови заповнення заяви - латвійська, російська, англійська. На одній з цих мов має бути і довіреність, якщо подача заяви здійснюється через представника. Виплата проводиться однією транзакцією в євро, шляхом безготівкового перерахування грошових коштів на рахунок клієнта, в зазначеному ним банку. Якщо гарантована сума виплати - до 1000 євро, то виплата може бути здійснена готівкою.

Які документи необхідно мати при собі:

Фізична особа (може подати заяву як особисто, так і через представника за нотаріальним дорученням):

1. паспорт, що дає право в'їжджати і перебувати на території Латвії *;
2. нотаріальна довіреність (якщо подає представник).

Юридическое лицо (подает представитель, который имеет право подписи в банке):

1. паспорт представителя, дающий право въезжать и находиться на территории Латвии*;
2. документ, що підтверджує повноваження представника (наприклад, рішення про призначення директора і / або нотаріальне доручення);
3. реєстраційні документи підприємства;
4. установчі документи підприємства в чинній редакції;
5. документ, що підтверджує активний статус підприємства (документ дійсний протягом 1 року).

* Бажано, щоб документи, що засвідчують особу, були тими ж, які надавалися при ідентифікації в ABLV Bank.

У деяких випадках розмір гарантованої виплати фізичним особам може перевищувати 100 000 євро. Зокрема, фізичні особи можуть претендувати на додаткову гарантовану виплату в розмірі до 200 000 євро, (тобто загальна сума виплати може досягати 300 000 євро), якщо протягом останніх трьох місяців на їх рахунок були зараховані кошти від:

1. продажу нерухомого майна;
2. соціальної компенсації, виплаченої державою;
3. виплати компенсації за завдані збитки (напр., виплата за страховим полісом);
4. компенсації за несправедливий вирок суду.

Хто не зможе отримати гарантоване відшкодування:

• власники вкладів, з якими протягом останніх двох років не відбувалося ніяких дій і розмір яких не перевищує 10 євро;
• власники вкладів, які пов'язані з легалізацією коштів, отриманих злочинним шляхом, або потрапляють під визначення коштів, отриманих злочинним шляхом;
• кредитні організації, фінансові установи, страхові товариства, приватні пенсійні фонди, суспільства з керування вкладеннями та інвестиційні брокерські суспільства.

Інформація про витрати, пов'язаних з перерахуванням коштів

Послуги та їх вартість:

• Перерахування на свій рахунок в банку групи Citadele - безкоштовно
• Перерахування на свій рахунок в будь-якому іншому латвійському банку - безкоштовно
• Решта перерахування - 0,2% (мін. EUR 24, макс. EUR 75)
• Зняття готівки згідно з прейскурантом банку - EUR 5, якщо сума 10 євро і більше

Відвідування банку доцільно буде узгодити заздалегідь:

• За цілодобовим телефоном +371 67010076 (з цього ж телефону можна дізнаватися всю необхідну інформацію, що стосується гарантованих виплат);
• Заповнивши форму заявки на сайті - international.citadele.lv

ВАЖЛИВО !!! Citadele Bank для виплати гарантованих вкладів нерезидентам нові рахунки не відчиняє.

Для того, щоб бути впевненим, що пакет документів, який буде подаватися в Citadele Bank, повністю відповідає вимогам, попередньо скани цих документів можна направити на електронну адресу info_int@citadele.lv

Після цього Citadele Bank направить відповідь про відповідність їх змісту та юридичної форми необхідним вимогам для подачі заяви про отримання гарантованого відшкодування. Розгляд документів може тривати до трьох тижнів.

Крім того, до поїздки в Латвію буде доцільно уточнити, чи були передані з ABLV Bank в Citadele Bank відомості по рахунку клієнта для здійснення гарантованих виплат. Дізнатися це можна двома способами:

1. КВ особистому кабінеті через інтернет-банкінг. Таким чином можна дізнатися, чи належить гарантована виплата, а також її сума.
2. КВ Комісії ринку фінансів і капіталу по тел. + 37167-77-49-83 або + 37167-77-48-00, для чого необхідно повідомити реєстраційний номер клієнта і точну назву компанії (ПІБ - якщо це фізособа). Так можна дізнатися, належить виплата чи ні, а ось суму гарантованої виплати таким способом дізнатися не можна.

Що стосується клієнтів, чиї заощадження на рахунках в ABLV Bank перевищують 100 000 євро, то вони зможуть заявити свої вимоги в рамках процесу ліквідації ABLV Bank. З цього питання ABLV Bank рекомендує стежити за інформацією, яку буде публікувати Європейський Центральний Банк і фінансовий регулятор Латвії на своїх сайтах.

Залишки за рахунком клієнт може дізнатися тільки в ABLV Bank у свого приват-банкіра, Citadele Bank такою інформацією не володіє.