Viacheslav Ivanenko, Author at Finance Business Service

Shell-компанії в латвійських банках ліквідовані

Опубліковано: В'ячеслав Іваненко | 10/07/2018 | Новини

За словами міністра фінансів Латвії Дани Рейзніеце-Озоли, компанії-оболонки в банках ліквідовані, а ризикованих клієнтів стало менше. 9 травня 2018 року набули чинності поправки до закону про запобігання легалізації коштів, отриманих злочинним шляхом, та фінансування тероризму. Вони зобов'язують учасників ринку Латвії протягом 60-ти днів припинити ділові відносини з підприємствами, які не здійснюють фактичну господарську діяльність та водночас не подають фінансову звітність. "Зараз ми з упевненістю можемо сказати, що латвійські банки дуже відповідально сприйняли цю задачу. Ситуація поліпшується з кожним днем - ризиковані гроші разом з цими...

Відкриваємо рахунок у банку за кордоном і проходимо комплаєнс: докладна інструкція для українців

Опубліковано: В'ячеслав Іваненко | 26/06/2018 | Блог

Сучасний банкінг, з яким Ви маєте справу, бажаючи відкрити рахунок в банку за кордоном, кардинально відрізняється від банкінгу, яким ми його пам'ятаємо ще 5-10 років тому. Причому зміни не на користь клієнта: контроль посилюється, вимоги до прозорості ростуть, а процедури стають все більш бюрократичними і заплутаними. Давайте в цьому контексті уточнимо, в чому ж у банках полягає завдання підрозділів комплаєнс (від англ. сompliance - згода, відповідність; походить від дієслова to comply - виконувати), про які ми так часто чуємо останнім часом? Це виявлення угод і клієнтів,щодо яких у банку є підстави вважати їх ризикованими. При чому кожен з банків має право...

Центральний банк Кіпру повідомив свою офіційну позицію щодо shell компаній

Опубліковано: В'ячеслав Іваненко | 18/06/2018 | Новини

14 червня банки Кіпру отримали лист від регулятора з детальним описом компаній-оболонок (Shell Companies) і компаній-поштових скриньок (Letter box companies), а також з вимогами щодо подальшої роботи з ними. Згідно зазначеного листа ЦБ Кіпру, поняття «компанія-оболонка» включає в себе не торгуючі публічно компанії з обмеженою відповідальністю [limited liability company] (LLC), або будь-який інший вид комерційної юридичної особи, яка підпадає під будь-який з наступних критеріїв: не має фізичної присутності в своїй країні доміциля (іншого, ніж поштова адреса); не веде економічної діяльності, яка становить навіть незначну незалежну економічну цінність, і не має документального...

Ліквідатори Versobank почнуть виплату значних компенсацій

Опубліковано: В'ячеслав Іваненко | 18/06/2018 | Новини

З огляду на те, що активи Versobank (перебуває у процесі ліквідації) перевищують наявні зобов'язання, ліквідатори прийняли рішення достроково відшкодувати всім вкладникам гроші, які зберігалися на вкладах і рахунках. Сума компенсації становить 200 000 євро і додатково 30% від перевищуючого їх сальдо. «Вкладникам, які подали заяву до даного терміну, тобто до 3 червня, ми зможемо виплатити значну частину депонованих грошей ще до настання строку пред'явлення вимог і закінчення продажу майна банку. До сьогодні, на додачу до вже виплачених через гарантійний фонд компенсацій, отримані також заяви на загальну суму 87 млн євро », - прокоментував ліквідатор...

ABLV Bank дозволено розпочати процес самоліквідації

Опубліковано: В'ячеслав Іваненко | 14/06/2018 | Новини

Рішенням Комісії ринку фінансів і капіталу (FKTK) був запущений процес самоліквідації ABLV Bank. "Ми довго приймали рішення, тому що потрібно було оцінити усі ризики. Тепер потрібно розробити детальний план. У ньому будуть прописані усі кроки, дії і відповідальність. Ми ухвалили всіх ліквідаторів, яких запропонували акціонери банку. У деяких питаннях потрібні будуть додаткові консультанти" - повідомив голова FKTK Петріс Путніньш. У команду ліквідаторів банку входять присяжний адвокат, адміністратор неплатоспроможності Элвійс Веберс, експерт з нерухомості та фінансів Андріс Ковальчук, присяжний адвокат, провідний партнер латвійського бюро Sorainen Овва...

Виплати клієнтам “ABLV Bank” тривають

Опубліковано: В'ячеслав Іваненко | 11/06/2018 | Новини

Протягом трьох місяців третина клієнтів ABLV Bank отримала гарантовані державою виплати. Сам банк не виплачував компенсації. Його робота обмежилася підготовкою даних про клієнтів, яким покладені компенсації, розрахунком сум і тим, щоб віддати 480 млн євро Комісії ринку фінансів і капіталу, що і було зроблено на початку березня КРФК передала підготовлені дані банку Citadele і зараз з 480 млн компенсує йому виплати клієнтам ABLV. Впродовж трьох місяців, з 3 березня по 3 червня, Citadele обслужив 7507 колишніх клієнтів ABLV, що складає 35% загальної кількості. Цим клієнтам виплачені 171,8 млн євро або 36% від загальної підлягаючої виплатам...

Україна ввімкне “зелене світло” для міжнародних платіжних систем

Опубліковано: В'ячеслав Іваненко | 29/05/2018 | Новини

Профільний комітет Верховної Ради схвалив Законопроект №7270, спрямований на регулювання переказу коштів, і запропонував узяти його за основу. Однак самі банкіри сприйняли цю ініціативу без особливого ентузіазму, побоюючись посилення конкуренції. Одне з основних положень документа передбачає чітке визначення та законодавче закріплення поняття "провайдер інтернет-розрахунків". Як коментує партнер ЮК "Наказ" Арсеній Салалайко, документ, фактично, був розроблений для виходу на український ринок міжнародних платіжних систем розрахунків типу PayPal, ApplePay і GoogleWallet. Це цілком логічний крок, якщо врахувати інтенсивний розвиток світового платіжного...

Аналіз обміну податковою інформацією та інвестування в обмін на громадянство з урахуванням перших результатів дискусії, організованої ОЕСР

Опубліковано: В'ячеслав Іваненко | 24/05/2018 | Блог

Ще в першому кварталі 2018 року, а саме 19 лютого 2018 р. на офіційному сайті Організації економічного співробітництва та розвитку (далі – ОЕСР) було опубліковано проект консультативного документа, який закликав усі зацікавлені сторони долучитися до дискусії стосовно стратегії ОЕСР щодо боротьби з лазівками при використанні СRS (Common Reporting Standard, Єдиний стандарт обміну податковою інформацією) у програмах «інвестиційного громадянства» (CBI – citizenship by the investment, надання громадянства в обмін на інвестиції) та «інвестиційного резидентства» (RBI – residence by the investment, надання виду на проживання в обмін на інвестиції). На даний час понад 70 юрисдикцій у світі...

Важлива інформація щодо роботи банків Латвії з shell-компаніями

Опубліковано: В'ячеслав Іваненко | 03/05/2018 | Новини

26 квітня 2018 року у другому читанні Сеймом Латвії прийнято зміни до Закону про запобігання легалізації коштів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму (далі - Закон). У пресі з'явилася інформація, що Закон передбачає припинення співпраці з усіма shell-компаніями. Це не так. У Законі чітко прописано, з ким працювати не можна. Так, не можна співпрацювати з компаніями, які не ведуть реальну господарську діяльність (або відсутня економічна цінність діяльності) та, одночасно, не зобов'язані здавати фінансову звітність. Звертаємо Вашу увагу на основні зміни в Законі. Визначення shell-компанії дещо змінено. Наведемо переклад нової редакції (стаття...

ОЕСР оцінить рішення КРФК і Служби контролю

Опубліковано: В'ячеслав Іваненко | 27/04/2018 | Новини

Організація економічного співробітництва і розвитку (ОЕСР) проведе аудит рішень, прийнятих Комісією з ринку фінансів і капіталу (КРФК) та Службою із запобігання злочинно нажитих коштів (Служба контролю). Цією новиною поділилася з пресою міністр фінансів Дана Рейзніеце-Озола після засідання ради з розвитку фінансового сектору. В ході засідання члени ради були поінформовані про виконання плану щодо обмеження фінансових операцій клієнтів високого ризику, один із пунктів якого - прийняття поправок до Закону про запобігання легалізації коштів, нажитих злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму - може бути виконаний 26 квітня, коли Сейм прийме...

Author: Viacheslav Ivanenko