Viacheslav Ivanenko, Author at Finance Business Service

Тисячі банківських рахунків в Новій Зеландії закриваються

Опубліковано: В'ячеслав Іваненко | 10/08/2018 | Новини

У зв'язку з відсутністю інформації від клієнтів, тисячі банківських рахунків заморожені або перебувають на стадії закриття. 1 липня 2017 року на території Нової Зеландії набрав чинності Закон про податок на прибуток, обмін інформацією та засоби правового захисту (англ. Business Tax, Exchange of Information, and Remedial Matters Act). У зв’язку з цим, рахунки осіб, які не надали потрібну інформацію, були заморожені. Нова Зеландія - одна з 60 держав, які підписали Угоду ОЕСР про обмін інформацією з іншими країнами, щоб запобігти ухилення від сплати податків. На поточний момент ряд інвестиційних керуючих, банківські організації, керовані трасти і певні брокери країни повинні...

Естонський банк вилучили зі списку санкцій США

Опубліковано: В'ячеслав Іваненко | 07/08/2018 | Новини

США виключило зісписку санкцій "Естонський кредитний банк", раніше іменований Krediidipank, тепер Coop Pank. Нагадаємо, у вересні 2016 року Міністерство фінансів США застосувало до AS Eesti Krediidipank санкції, призначені для російських підприємств, внаслідок підтримки Росією українських сепаратистів і анексії Криму. На той момент 59% акцій банку Krediidipank належало Банку Москви. У січні 2017 року одна з найбільших естонських компаній роздрібної торгівлі Coop придбала акції "Естонського кредитного банку". З вересня 2017 року банк має назву Coop...

Основні аспекти автоматичного обміну фінансовою інформацією за стандартом CRS

Опубліковано: В'ячеслав Іваненко | 27/07/2018 | Блог

У вересні 2017 року сталася важлива подія для фінансових структур усього світу - перший автоматичний обмін інформацією для податкових цілей за стандартом CRS (Common Reporting Standart, Єдиний стандарт обміну податковою інформацією). Джерелом інформації для обміну стали банки, а також інші фінансові установи (пенсійні фонди, інвестиційні та страхові компанії та ін.). До процесу автоматичного обміну інформацією у 2018 році також приєднується друга велика група країн. CRS передбачає щорічний автоматичний обмін податковою інформацією між державами-членами Багатосторонньої конвенції про співпрацю між компетентними органами з питань автоматичного обміну...

Binance профінансує перший у світі банк на блокчейн-технології

Опубліковано: В'ячеслав Іваненко | 18/07/2018 | Новини

Перший у світі блокчейн-банк, який буде створений на Мальті, профінансує найбільша у світі криптовалютна біржа Binance. У даний час криптобіржа чекає згоди від фінрегуляторів острівної держави. Банк буде керуватися фінансовою нормативно-правовою базою Європейського Союзу. Як повідомили представники проекту, банк, створений на блокчейн-технології, стане першою повністю децентралізованою фінустановою, яка належить крипто-спільноті. На першій стадії фінансувати проект під назвою Founders Bank буде саме біржа Binance. Збирати кошти будуть на блокчейн-платформі Neufund, яка займатиметься випуском токенів проекту. За даними Binance, продаж токенів «буде проводитися...

В Швейцарії криптобізнес отримає доступ до банківських послуг

Опубліковано: В'ячеслав Іваненко | 12/07/2018 | Новини

В даний час Швейцарія розглядає варіанти розвитку криптобізнесу. Є надія, що вже в цьому році криптовалютні компанії отримають доступ до банківських послуг. Над вирішенням проблеми вже працюють чиновники і банкіри країни. Більшість банків відмовляються обслуговувати криптовалютні стартапи, яких стає все більше (понад 200 компаній по блокчейну і криптовалюті). Через це стримується зростання FinTech-сектора. Фінансовий директор кантону Цуг Хайнц Теннлер розраховує, що перешкоди будуть усунені в найближчі місяці і криптокомпанії, які є в країні, зможуть працювати з банками, як і будь-який інший бізнес. "Ми сподіваємося прояснити ситуацію до кінця...

Банк Кіпру продасть філію у Великобританії

Опубліковано: В'ячеслав Іваненко | 11/07/2018 | Новини

10 липня Bank of Cyprus заявив про продаж своєї філії у Великобританії Bank of Cyprus UK Limited і його підрозділу Bank of Cyprus Financial Services Ltd компанії Cynergy Capital Limited за 103 млн фунтів (приблизно 117 млн євро). Угода буде завершена до кінця 2018 року і має бути погоджена регуляторами обох країн. Після цього, британська філія банку змінить назву на Cynergy Bank. Оголошена ціна угоди може бути змінена. Протягом 24 місяців потрібно виплатити готівкою першу половину суми, яка не залежить від результатів діяльності банку . Більш того, група Bank of Cyprus і британська філія підпишуть договір стосовно деяких питань, в тому числі щодо наступного обслуговування існуючих клієнтів. За словами...

Shell-компанії в латвійських банках ліквідовані

Опубліковано: В'ячеслав Іваненко | 10/07/2018 | Новини

За словами міністра фінансів Латвії Дани Рейзніеце-Озоли, компанії-оболонки в банках ліквідовані, а ризикованих клієнтів стало менше. 9 травня 2018 року набули чинності поправки до закону про запобігання легалізації коштів, отриманих злочинним шляхом, та фінансування тероризму. Вони зобов'язують учасників ринку Латвії протягом 60-ти днів припинити ділові відносини з підприємствами, які не здійснюють фактичну господарську діяльність та водночас не подають фінансову звітність. "Зараз ми з упевненістю можемо сказати, що латвійські банки дуже відповідально сприйняли цю задачу. Ситуація поліпшується з кожним днем - ризиковані гроші разом з цими...

Відкриваємо рахунок у банку за кордоном і проходимо комплаєнс: докладна інструкція для українців

Опубліковано: В'ячеслав Іваненко | 26/06/2018 | Блог

Сучасний банкінг, з яким Ви маєте справу, бажаючи відкрити рахунок в банку за кордоном, кардинально відрізняється від банкінгу, яким ми його пам'ятаємо ще 5-10 років тому. Причому зміни не на користь клієнта: контроль посилюється, вимоги до прозорості ростуть, а процедури стають все більш бюрократичними і заплутаними. Давайте в цьому контексті уточнимо, в чому ж у банках полягає завдання підрозділів комплаєнс (від англ. сompliance - згода, відповідність; походить від дієслова to comply - виконувати), про які ми так часто чуємо останнім часом? Це виявлення угод і клієнтів,щодо яких у банку є підстави вважати їх ризикованими. При чому кожен з банків має право...

Центральний банк Кіпру повідомив свою офіційну позицію щодо shell компаній

Опубліковано: В'ячеслав Іваненко | 18/06/2018 | Новини

14 червня банки Кіпру отримали лист від регулятора з детальним описом компаній-оболонок (Shell Companies) і компаній-поштових скриньок (Letter box companies), а також з вимогами щодо подальшої роботи з ними. Згідно зазначеного листа ЦБ Кіпру, поняття «компанія-оболонка» включає в себе не торгуючі публічно компанії з обмеженою відповідальністю [limited liability company] (LLC), або будь-який інший вид комерційної юридичної особи, яка підпадає під будь-який з наступних критеріїв: не має фізичної присутності в своїй країні доміциля (іншого, ніж поштова адреса); не веде економічної діяльності, яка становить навіть незначну незалежну економічну цінність, і не має документального...

Ліквідатори Versobank почнуть виплату значних компенсацій

Опубліковано: В'ячеслав Іваненко | 18/06/2018 | Новини

З огляду на те, що активи Versobank (перебуває у процесі ліквідації) перевищують наявні зобов'язання, ліквідатори прийняли рішення достроково відшкодувати всім вкладникам гроші, які зберігалися на вкладах і рахунках. Сума компенсації становить 200 000 євро і додатково 30% від перевищуючого їх сальдо. «Вкладникам, які подали заяву до даного терміну, тобто до 3 червня, ми зможемо виплатити значну частину депонованих грошей ще до настання строку пред'явлення вимог і закінчення продажу майна банку. До сьогодні, на додачу до вже виплачених через гарантійний фонд компенсацій, отримані також заяви на загальну суму 87 млн євро », - прокоментував ліквідатор...

Author: Viacheslav Ivanenko