Регистрация кредитного союза

В соответствии с действующим законодательством кредитный союз (КС) – неприбыльная организация, основанная физическими лицами, профсоюзами, их объединениями на кооперативных началах с целью удовлетворения потребностей его членов во взаимном кредитовании и предоставлении финансовых услуг за счет объединённых денежных взносов его членов.

КС является юридическим лицом, а точнее - финансовым учреждением, которое может предоставлять такие виды финансовых услуг:

• предоставление кредитов своим членам (фермерским и частным предприятиям, которые находятся в их собственности);
• выступление поручителем в отношении выполнения членом союза обязательств перед третьими лицами;
• привлечение взносов (вкладов) своих членов на договорных условиях на депозитные счета;
• размещение временно свободных средств на депозитных счетах в учреждениях банков, имеющих соответствующую лицензию (такой вид деятельности КС требует лицензирования), а также покупка государственных ценных бумаг;
• привлечение на договорных условиях кредитов банков, объединенного кредитного союза, средств других учреждений и для предоставления кредитов своим членам (такой вид деятельности КС требует лицензирования);
• предоставление кредитов другим кредитным союзам;
• выступление членом платёжных систем;
• оплата по поручению своих членов стоимости товаров, работ и услуг в рамках предоставленного кредита;
• проведение благотворительной деятельности за счет средств специально созданных для этого фондов.

Членами КС могут быть граждане Украины и лица без гражданства, которые постоянно проживают на территории Украины и имеют общее место работы или обучения, либо входят в одну организацию (профсоюз, другая общественная или религиозная организация), или проживают в одной местности. Учредителей КС должно быть не менее 50. Создания КС предполагает несколько этапов:

1. проведение учредительного собрания, на котором будет принято решение о создании КС, утверждено его Устав, органы управления, уполномочено лица, которые буду проводить последующую государственную регистрацию КС и т.д.;
2. государственную регистрацию юридического лица;
3. внесение КС в Государственный реестр финансовых учреждений;
4. получение необходимых лицензий.

Компания «Finance Business Service» поможет быстро пройти все необходимые процедуры, включая подготовку документов и коммуникацию с чиновниками. Комплекс услуг по созданию кредитного союза включают:

• Консультирование по вопросам создания КС;
• Помощь в выборе наименования;
• Подготовку документов (устав, реестр учредителей, проекты протоколов учредительного собрания, справок и т.д.);
• Формирование и проверку комплектности пакетов необходимых для регистрации документов;
• Подачу документов в соответствующие органы;
• Some text
• Внесение в государственный реестр и получение свидетельства о регистрации финансового учреждения;
• Разработку внутренних положений и процедур для обеспечения эффективной работы КС;
• Помощь в подборе персонала;
• Получение лицензии (лицензий) Нацкомфинуслуг на некоторые виды финансовых услуг;
• Полное юридическое сопровождение процесса регистрации;
• Открытие счета в банке;

Клиенту необходимо предоставить:

• Наименование кредитного союза;
• Legal address;
• Признак членства в КС;
• Документы членов КС, присутствующих на учредительном собрании: копии паспортов и идентификационных кодов;
• Документы директора и бухгалтера: копии паспортов, трудовых книжек или трудовых договоров, документы, подтверждающие требуемый уровень квалификации и подготовки;
• Документы должностных лиц органов управления: копии паспортов.
• Документы, которые подтверждают право собственности или использования помещения по месту нахождения КС
• Информацию о компьютерной технике, коммуникационных средствах (телефон, факс, выход в сеть Интернет, электронная почта), а также программного обеспечения и специального технического оборудования, связанного с предоставлением финансовых услуг, в соответствии с требованиями законодательства

По завершению процесса регистрации клиент получит следующие документы:

1. Charter
2. Решения собрания учредителей (оформленные протоколами) о создании КС, утверждении устава, органов управления и т.д.
3. Реестр учредителей;
4. Выписка из Государственного реестра юридических лиц и физических лиц-предпринимателей (включает регистрационные данные, данные о постановке на учет в налоговых органах, органах статистики, как плательщика ЕСВ)
5. Свидетельство о регистрации финансового учреждения
6. Внутренние документы КС;
7. Лицензия (лицензии);
8. Договор с банком об открытии счета и другие.